เข้าใจแนวทางการวางแผนการเงินเพื่อเป้าหมายชีวิตต่างๆ รวมถึงการสำรวจสถานะการเงินของตนเองในปัจจุบันผ่านเครื่องมือต่างๆ ไม่ว่าจะเป็นงบดุลส่วนบุคคล งบรายได้และค่าใช้จ่าย และงบประมาณค่าใช้จ่าย ซึ่งเป็นส่วนสำคัญที่จะช่วยให้วางแผนการเงินให้บรรลุเป้าหมายต่างๆ ในชีวิตได้